Меню

Фонд дивидендных выплат это

Дивидендные ETF: Топ 10

Вкладывая средства в ЕТF, мы рассчитываем на долгосрочную перспективу, обусловленную ростом их стоимости со временем. Но получать дополнительную прибыль от биржевых фондов можно и в виде дивидендов. Какие есть дивидендные ETF, как в них инвестировать, и на что обратить внимание при выборе.

Откуда берутся дивиденды в ETFs

Как известно, дивиденды – это процентный доход, который начисляется акционерам по итогам подведения финансовых результатов компании. В состав ETF могут также входить акции с начислением дивидендов. Соответственно, управляющие компании могут перераспределять данные выплаты держателям паев ETFs.

Преимущества дивидендных ETF

  • Быстрый, простой и экономически эффективный способ получить доступ к разнообразному набору дивидендов
  • Высокая прозрачность и низкие издержки
  • Универсальное решение для получения выгоды от различных стратегий инвестирования в дивиденды, включая текущий доход и рост дивидендов
  • Удобный способ сократить время на изучение отдельных дивидендных акций
  • Выгода от налоговой эффективности и относительной простоты торговли ETF по сравнению со взаимными фондами

Где узнать информацию о размере дивидендов

Изучить подробную информацию о вариантах дивидендных доходов можно на специальных платформах:

  • Для американских фондов можно использовать сервис Etfdb.com.

  1. Заходим на сервис на страницу анализа ETF;
  2. Находим нужны фонд в списке;
  3. Нажимаем вкладку «Dividend»;
  4. Периодичность выплат смотрим в колонке «Dividend Frequency».
  • Для рынка Европейских ETF удобно использовать ресурс Justetf.com.
  • Российские сервисы по анализу ETF пока находятся на начальной стадии развития, поэтому найти информацию о начислении дивидендов легче всего сразу в factsheet самого актива либо на сайте Московской биржи.

Какая процедура выплаты дивидендов по ETF

Существует несколько вариантов выплаты дивидендов по ЕТF:

Если дивиденды не выплачиваются, то они реинвестируются в покупку новых фондов.

Если выбирать фонды и ETFs, где дивиденды реинвестируются, то в этом случае на вас работает еще и сложный процент и не надо платить налоги ежегодно. Распределяющий (distributing) ETF выплачивает все дивиденды или проценты, в то время как накопительный (accumulating) ETF реинвестирует этот доход обратно в фонд, поэтому инвестор автоматически получает выгоду от сложного процента (вы зарабатываете проценты на процентах).

Дивидендные ETF подойдут тем, кто хочет получать стабильный и регулярный доход. Реинвестирование направлено на долгосрочные перспективы и подходит инвесторам, которые располагают крупными активами и рассчитывают на значительное увеличение прибыли в будущем.

Дивидендные ETF: на что обратить внимание при выборе

Стоит сказать, что зарубежный рынок ETF фондов очень разнообразен, однако на рынке можно выделить только три крупных провайдера. Во-первых, это компания State Street Global Advisors и их линейка фондов SPDR. Во-вторых, следует выделить компанию The BlackRock c фондами IShares. И наконец, важно упомянуть известную крупнейшую компания The Vanguard Group со своими фондами.

Для долгосрочного пассивного инвестора лучше обратить внимание на крупнейшие проверенные годами дивидендные фонды от ведущих игроков рынка. Если большинство инвесторов мира доверило им свои деньги, значит они действительно достойны вашего внимания. Тем не менее, у мене крупных игроков также есть достойные варианты. Мы рассмотрим их в данной статье. В основном, такие фонды перечисляют свои дивиденды ежеквартально.

Важно сказать, что не стоит гнаться за высокой дивидендной доходностью. На западных рынках дивидендная доходность от 4-5% является уже очень хорошей.

Дивидендные ETF – топ 10

Если хочется вложиться в активы с дополнительным процентным доходом, то стоит проанализировать весь ассортимент и выбрать лучшие дивидендные ETF. Представим перечень американских фондов в виде таблицы. Мы не брали в качестве основного критерия размер дивидендов, а взяли за основу размер капитала под управлением фонда. Высокие дивиденды не являются критерием качества и надежности фонда. Рейтинг составлен согласно данным проекта ETFdb.com.

Читайте также:  Выплаты детям войны военным

Где получают дивиденды каждый месяц

Для инвесторов, которые заинтересованы в регулярном ежемесячном доходе составили перечень таких ETF:

  • SDIV – Global X FDS SuperDividend;
  • US DIV – Global X US SuperDividend ;
  • SPHD – PowerShares S&P 500 High Dividend;
  • DHS – Wisdom Tree US High Dividend;
  • PGX – PowerShares Preferred;
  • KBWD – PowerShares KBW Hidh Dividend;
  • PFF – iShares US preferred Stocks;
  • Average DIA – SPDR Dow Jones Industrial.

Сделать самостоятельный анализ можно с помощью сервисов, указанных выше.

Как купить дивидендные ETFS

Существует несколько способов покупки:

Российский брокер. На российском рынке число дивидендных ETF довольно ограничено и фонды, как правило, имеют стратегию реинвестирования с целью налоговой оптимизации.

Зарубежный брокер. Доступен весь рынок дивидендных ETFs. Однако отчитываться и платить налоги придется самостоятельно. Брокер больше подходит для активной торговли на коротких и средних сроках.

Зарубежная страховая компания. С помощью страховой компании можно купить любые дивидендные ETFs. Ваши активы будут максимально защищены, а также можно получить отложенное налогообложение (об этом расскажем ниже). При этом страховая компания будет выступать лишь как менеджер, а все активы будут закреплены за крупнейшими банками-кастодианами в США. Для доступа к ЕTFs в рамках страхового полиса удобно использовать специальные трастовые счета.

Какие налоги на дивиденды необходимо заплатить

Дивиденды – это доход, с которого обязательно нужно платить налоги. Рассмотрим способы удержания налогов в зависимости от посредника:

Российский брокер автоматически удерживает налоги и на счет клиента уже поступают дивиденды в чистом виде. Размер налоговой нагрузки распределяется следующим образом: 13% платят резиденты РФ, а нерезиденты вносят 15% от размера прибыли.

Если клиент получает дивиденды в долларах США, то налоговую нагрузку нужно считать самостоятельно, учитывая обменный курс на день выплаты дохода. Если фонд зарегистрирован в Америке, а акции куплены на российской бирже, то налог 10% удержит США (по форме W-8BEN), а 3% надо доплатить самому в России.

У международных брокеров налог на дивиденды американских фондов для резидентов 30%, для нерезидентов 10% (заполняется специальная форма W-8BEN). Между США и РФ есть договоренность об избегании двойного взимания налогов, поэтому в РФ клиенту надо будет самому доплатить 3% (13%-10%). С большинства европейских фондов налог за рубежом не платится, но в РФ нужно подать декларацию и оплатить 13% НДФЛ.

На страховых счетах налог удерживается только с американских фондов, с большинства европейских фондов налоги не взимаются. Платить налог с дивидендов в РФ нужно будет только по окончанию действия программы и то в составе всего дохода. Это называется отложенное налогообложение. При этом 13% уплачивается не со всего дохода, а с дохода, разность которого отличается от базовой ставки РФ.

Для примера, в РФ сейчас ставка 6%, а ваш доход составил 10%, то уплатить 13% нужно только с 4% (10% – 6%) полученного дохода.

Какие могут быть риски

Всегда нужно принимать в расчет непредвиденные обстоятельства, которые могут повлиять на выплату дивидендов:

  • Если у компании будут убытки, то дивиденды могут отменить;
  • Дивиденды могут в любой момент снизить;
  • Компания может решить направлять всю прибыль на развитие, и поэтому не выплачивать дивиденды.

Выводы

Теперь вы знаете лучшие дивидендные фонды ETF. Биржевые фонды отличный инструмент для получения дохода, в том числе дивидендного. Но необходимо понимать, что важно правильно формировать свои цели. Просто помните, что наиболее важным аспектом выбора лучших ETF для ваших инвестиционных целей является выбор инвестиций, которые лучше всего соответствуют вашему временному горизонту и толерантности к риску. Несмотря на то, что высокая доходность может быть важным фактором при выборе лучших ETF для дивидендов, более низкие затраты и широкая диверсификация должны стоять на первом месте при выборе конкретного фонда.

Читайте также:  Сколько пенсия у работающего пенсионера 3 группы

Желаете составить дивидендный портфель и получать пассивный доход? Закажите расчет профессионального инвестиционного счета, который позволяет инвестировать в любые дивидендные ETFs.

Источник статьи: http://unit-linked.ru/blog/dividendnie-etf-top-10

Как сделать деньги на дивидендах по акциям — лайфхак для новичков

Ставки на депозиты в банках падают с 2015 г. На 2021 г. доходность вкладов лежит на исторических минимумах за 20 лет 3-4% годовых. Как поступить обычным гражданам со своими деньгами, как сохранить сбережения и заработать? Есть хорошая альтернатива: покупка дивидендных российских акций.

В этой статье мы поговорим как заработать на дивидендных акциях, насколько это может быть прибыльно для рядовых граждан? Рассмотрим все риски и подводные камни этой инвестиции.

1. Введение в дивиденды

Держатели акций периодически получают подобные выплаты. У разных компаний процент дивидендной доходности может быть разный.

Например, если акция на бирже стоит 150 рублей, а дивиденд составляет 8 рубль, то доходность составляет 5,33%. Если цена акции поднимется до 170 рублей, тогда доходность снизится: 4,7%.

Цена акции сильно влияет на дивидендную доходность. В зависимости от точки входа для разных инвесторов получается разная доходность.

Точный размер дивиденда предлагает совет директоров. Акционеры могут только утвердить это решение на общем годовом собрании акционеров компании (ГоСА). При этом акционеры никак не могут повлиять на заявленный размер выплаты.

Выплата дивидендов — это форма распределения прибыли среди держателей акций.

Посмотреть текущие данные и прогнозы по дивидендам можно на страницах:

Для начинающих рекомендую прочитать введение по акциям и облигациям:

2. Как получать дивиденды физическому лицу

Для получения дивидендов по акциям нужно просто быть акционером на момент закрытия реестра в день отсечки. Например, если дата закрытия реестра 15 июня, то инвестор должен быть владельцами акций на момент закрытия за 2 рабочих дня, поскольку фондовая биржа работает по системе Т+2.

Купить акции физическому лицу можно через брокерский счёт. Открыть его можно через брокерские компании. Рекомендую работать с профессиональными брокерами (существуют уже более 20 лет на рынке):

  • Финам (акция: тариф Free Trade торговля без комиссии навсегда)
  • БКС Брокер

У них самые низкие комиссии на торговый оборот, есть доступ ко всем финансовым инструментам на бирже (акции, облигации, фьючерсы, опционы, валюты).

Пошаговую инструкцию со всеми скриншотами по покупке акций и торговле на бирже читайте в отдельных статьях:

3. Стратегии как заработать на дивидендных акциях

Биржевые котировки на дивидендные акции чувствуют очень уверенно даже на обвалах рынка. Инвесторы активно докупают их на любых значимых просадках.

Существует несколько подходов к заработку на дивидендах. Для разных случаев могут быть эффективны различные стратегии. Заранее предсказать и выбрать нужную проблематично.

Стратегия 1. Равномерно инвестирование в дивидендные акции

Регулярная покупка акций получила название «метод усреднённых равномерных инвестиций». Про эффективность этой стратегии было написано ещё в XX веке в книге «Разумный инвестор».

Если покупать акции равномерно каждый месяц на какую-то одинаковую сумму (например, 15 тыс. рублей), то инвестор со временем получает превосходные результаты доходности, поскольку он накапливает активы по средней цене.

Читайте также:  Облагаются ли налогом профессиональные выплаты

Дивидендные акции стоит равномерно накапливать, а полученные дивиденды реинвестировать, тем самым ещё больше ускоряя процесс накопления капитала. При этом не обязательно ждать просадок на рынке, можно докупать по любым ценам равными порциями.

Плюс дивидендных акций в том, что дивиденды приходят регулярно. Например, купив IT-компанию, инвестор не будет получать таких выплат и докупать он сможет только на свои собственные регулярные пополнения.

Стратегия 2. Покупка за 1-2 месяца до отсечки

Не сложно заметить следующую закономерность на графике: в среднем за 1-2 месяца до дивидендной отсечки, биржевые котировки начинают подрастать. Т.е. акции могли находится во флэте 6 месяцев, а за несколько недель до закрытия реестра начинается активная скупка.

Главная идея этой стратегии: заработать на росте биржевых котировок акций за несколько недель до закрытия реестра.

Чтобы заработать на дивидендах по этой стратегии, инвестору достаточно просто вкладывать деньги в те акции, которые скоро будут выплачивать дивиденды, но ещё начали расти. В отсечку входить необязательно, поскольку цель чисто спекулятивная.

Стратегия 3. Закрытие дивидендного гэпа

В первый день торгов после отсечки акции открываются с гэпом вниз на размер дивиденда с учётом налога. Это всем известный факт.

Также есть факт, что дивидендный гэп в среднем закрывается за 30-60 дней. Биржевые котировки могут быстро отрасти обратно. При этом после закрытия гэпа, дальнейшую динамику цены предсказать невозможно.

Не все акции закрывают дивидендные гэпы, поэтому есть риск нарваться на такой случай и стать долгосрочным акционером на долгое время.

Есть правило, которое помогает акциям закрыть быстрее дивидендный гэп: если размер дивидендов в следующем году не будет меньше, чем в этом. Но предсказать будущее инвестор не в силах, поэтому это лишь догадка и довод. Единственное чем может быть полезно это правило: избегание дивидендных ловушек единоразовых выплат.

Например, если компания продала какое-то имущество и делает крупную дивидендную выплату, то входить в такие акции не следует.

Стратегия 4. Покупка ETF фонда на дивиденды

Можно заработать на дивидендах просто купив ETF.

С января 2021 г. на Московской бирже появился новый ETF, состоящий из дивидендных акций. Его тикер «DIVD». Он представляет активный управляемый БПИФ, копирующий индекс «IRDIVTR» («ДОХОДЪ Индекс дивидендных акций РФ»). В этом ПБИФ содержатся только дивидендные акции. Все дивиденды реинвестируются, увеличивая стоимость ПАЯ. Для тех, кто не хочет заниматься отбором отдельных акций, а потом думать, что делать с дивидендами — это будет идеальным вариантом.

ПБИФ не платит налога на дивиденды. С учётом среднего размера дивиденда в районе 7-9% годовых, это составляет 0,90-1,17%. Комиссия фонда за управление составляет до 0,9%. Т.е. фактически для инвестора этот фонд будет делать всю работу и даже немного сэкономит денег на налоги.

Стратегия 5. Покупка будущих дивидендных акций

На российском рынке есть много компаний, которые платят до 20% прибыли от МСФО. Этот показатель ещё называют Dividend Payout Ratio (PR).

10-20% — это очень мало. В мире в среднем размер PR значительно больше и составляет по 60-90%.

Долгосрочный инвестор может попробовать заработать на изменение дивидендной политики. Конечно, не факт, что она изменится. Но если это произойдёт, то акция может вырасти в цене значительно (на 50%, на 100%). Стоит поискать устойчивые компании с маленьким Payout Ratio.

Это долгосрочная инвестиция, которая может принести резко много денег, а может и не принести почти ничего за годы. Нужен опыт инвестирования и отбора таких компаний.

Источник статьи: http://vsdelke.ru/investicii/kak-zarabotat-na-dividendax-po-akciyam.html