Меню

Фонды etf с выплатой дивидендов сбербанка

Лучшие ETF с ежемесячной выплатой дивидендов

Инвестпривет, друзья! Большинство зарубежных ETF платят дивиденды, причем в основном ежеквартально. Но некоторая фонды производят выплаты чаще – буквально каждый месяц. Купив несколько таких ETF на крупную сумму, можно обеспечить себе получение стабильного ежемесячного дохода в долларах. Давайте разбираться, какие ETF с ежемесячной выплатой инвестору стоит включить в свой портфель.

Дисклеймер и несколько замечаний

Всё сказанное ниже не является инвестиционной рекомендацией и призывом к покупке. При выборе конкретного инструмента необходимо тщательно проанализировать его и только потом принимать решение о покупке.

Глобальный рынок ETF по факту разделен между тремя крупнейшими провайдерами: State Street Global Advisors, The Vanguard Group и BlackRock (iShares), но далеко не все их фонды выплачивают ежемесячные дивиденды, поэтому стоит присмотреться к игрокам поменьше, например, PowerShares.

Большинство ETF с ежемесячной выплатой дивидендов инвестируют в облигации, порядка 40 штук – в акции, товары, недвижимость или представляют собой смешанные фонды. Соответственно, последние предлагают большую дивидендную доходность, но и риски там выше.

Не советую гнаться за фондами с двухзначной доходностью – такие игры хорошим не заканчиваются. На американском рынке дивидендная доходность в 5-6% уже считается прям отличной.

Еще одна особенность ETF, ежемесячно выплачивающих дивиденды, – цена их акций может стабильно платить, поскольку значительная часть дохода направляется на выплаты. Поэтому может показаться, что фонд токсичный – на самом деле он очень доходный. Обращайте больше внимания на состав активов, в которые вкладывается фонд, а также на стабильность выплат.

Если акция ETF дешевеет, вам это даже на руку: вы можете реинвестировать прибыль и наращивать прибыль. Представьте, если бы акции Сбербанка каждый год дешевели, а дивиденды росли. За счет постоянных покупок средняя доходность принадлежащих вам акций бы падала, а дивидендная доходность росла. Таким образом, при покупке дивидендных ETF вам важнее не прирост капитала, а стабильность выплат.

Лучшие ETF с ежемесячной выплатой

В качестве скринера для отбора ETF использовался сервис https://etfdb.com/screener. Полный список ETF, ежемесячно выплачивающих дивиденды, можно найти на этой странице: https://etfdb.com/complete-list-of-monthly-dividend-paying-etfs/.

SPDR Dow Jones Industrial Average ETF (DIA)

Один из старейших дивидендных ETF, создан в 1998 году. Под управлением фонда находятся активы на сумму более 19,1 млрд долларов. ETF следует за индексом Dow Jones Industrial Average (DJIA), который включает в себя 30 наиболее ликвидных акций американского рынка.

Комиссия за управление – 0,17%, дивидендная доходность прошлого года – 2,11%. Цена акции – 269 долларов.

iShares Core Total US Bond Market ETF (AGG)

Фонд инвестирует в индекс рынка облигаций США Bloomberg Barclays US Aggregate Bond Index, в который включаются долговые инструменты компаний США, имеющие высокий инвестиционный рейтинг, а также казначейские и муниципальные облигации. Так, гособлигации занимают порядка 43% корзины, 28% – ипотечные ценные бумаги (закладные), а 27% – это корпоративные облигации крупных эмитентов. По управлением фонда находится 17 млрд долларов.

Историческая доходность фонда представляет собой восходящий тренд с небольшим уровнем волатильности.

Комиссия за управление составляет 0,05%, дивидендная доходность – 2,20%. Цена акции – 113 долларов.

Global X SuperDividend ETF (SDIV)

Под управлением фонда находится 957 млн долларов. Он инвестирует в 100 акций с наибольшими дивидендами по всему миру. В основном это акции REITs и обществ с ограниченной ответственностью (MLP). Критерием отбора служит низкая волатильность акции вкупе с большими дивидендными выплатами.

Дивдоходность за прошлый год составила 6,12% годовых. За управление фонд взимает комиссию 0,58%. Цена акции небольшая – буквально 17 долларов.

Читайте также:  Налоги или выплаты по договору дарению

Global X U.S. SuperDividend U.S. ETF (DIV)

В отличие от указанного выше фонда, DIV специализируется на инвестировании в дивидендные бумаги исключительно эмитентов США. Фонд еще молодой, основан в 2013 году, и под его управлением находится всего 93 млн долларов. Но он один из самых доходных в своем секторе – за прошлый год ETF DIV принес инвесторам 5,72% в виде дивидендов.

Фонд копирует индекс INDXX SuperDividend U.S., куда входит 50 обыкновенных акций компаний США со среднегодовой дивидендной доходностью не менее 5%. При этом акции отличаются низкой волатильностью, т.е. не является высокорисковыми. В основном в составе индекса классические REITs.

Комиссия за управление составляет 0,45%. Одна акция ETF стоит 23,5 доллара.

WisdomTree US High Dividend ETF (DHS)

Данный фонд отслеживает индекс WisdomTree Equity Income, в которых входят компании со среднесуточным объемом торгов не ниже 200 млн долларов. Спектр акций очень широк: тут и REIT, и здравоохранение, и энергетика, и потребительский сектор.

Компания WisdomTree разработала еще несколько индексов, которые служат бенчмарками для других фондов, но DHS – наиболее диверсифицированный, доходный и быстрорастущий из них. Под его управлением находится капитал в 840 млн долларов.

Дивидендная доходность – 4,51%, комиссия за управление – 0,38%. Покупка одной акции обойдется в 74,5 долларов.

iShares U.S. Preferred Stock ETF (PFF)

Под управлением этого фонда находится аж 9,8 млрд долларов. Его особенность заключается в том, что он инвестирует главным образом в привилегированные акции индекса S&P USA. Индекс достаточно хорошо диверсифицирован (доля отдельной компании не превышает 3,3%), но при этом значительная часть портфеля отведена для финансовых компаний. В «голубые фишки» инвестировано порядка 8% капитала, а 80% – в акции второго эшелона.

За управление фонд взимает комиссию в 0,47%. Дивидендная доходность за прошедший год составила 6,12%. Акция стоит примерно 37,5 долларов.

PowerShares KBW High Dividend Yield Financial Portfolio ETF (KBWD)

Один из самых дорогих в плане комиссии за управление ETF на американском рынке. Она (комиссия) составляет 2,99%. Под управлением ETF находится 243 млн долларов.

Бенчмарком для фонда является индекс Keefe Bruyette & Woods Nasdaq, который чуть меньше, чем на 90% состоит из акций высокомаржинальных финансовых компаний. Именно они обеспечивают фонду сумасшедшую дивидендную доходность на уровне 8,32%.

Стоимость акции фонда – 21 доллар.

PowerShares Preferred ETF (PGX)

Фонд от УК PowerShares позволяет инвестору вкладываться в индекс привилегированных акций BofA Merrill Lynch Core. В него включено более 200 префов, в основном компаний финансового сектора, а также телекомов, промышленных компаний и энергетиков.

Большая часть портфеля инвестирована в компании с рейтингом BBB- и В, небольшая часть – с рейтингом А и А+.

Фонд крупный: под управлением у него 2,1 млрд долларов. За обслуживание взимается плата в 0,5%. Дивидендная доходность – 7,05%.

PowerShares S&P 500 High Dividend Low Volatility ETF (SPHD)

Фонд следует за индексом S&P 500 High Dividend Low Volatility, в который входят 500 наименее волатильных и наиболее доходных с точки зрения дивидендов акций. Под управлением у ETF находится порядка 3,9 млрд долларов. За управление взимается комиссия в 0,3%.

Дивидендная доходность за 2018 год составила 4,28%. Одна акция стоит 42,5 доллара.

SPDR BarCap ST High Yield Bond ETF (SJNK)

SJNK – фонд не для слабонервных. Он инвестирует в высокодоходные (читай – мусорные) облигации корпоративного сектора США, в основном с непродолжительным сроком существования (до 1 года). За счет рискованной политики фонду удается получать хорошую дивидендную доходность на уровне 4,78%. И это на рынке облигаций! О популярности этого ETF свидетельствует объем средств под управлением – 4,1 млрд долларов.

Читайте также:  Сколько надо стажа для пенсии госслужащего

За управление фонд берет комиссию 0,4%. Акция стоит 27 долларов.

Вместо вывода

Естественно, это далеко не все ETF с ежемесячной выплатой дивидендов – их более 200. Но эти показались мне наиболее интересными и перспективными. Вы можете собрать портфель из этих ETF в соответствии с практически любой стратегией инвестирования.

Как купить эти ETF? Через российского брокера, к сожалению, сделать это не получится. Нужно открыть счет у «иностранца», например, UT или Saxo Bank. На Санкт-Петербургской бирже этих ценных бумаг, насколько я знаю, не имеется.

А вы как думаете – стоит запасаться подобными ETF или же лучше отдать предпочтение более классическим вариантам? Или лучше вообще покупать отдельные акции или составлять портфель с ежемесячными купонами? Пишите в комментариях. Удачи, и да пребудут с вами деньги!

Источник статьи: http://alfainvestor.ru/luchshie-etf-s-ezhemesjachnoj-vyplatoj-dividendov/

Фонды etf с выплатой дивидендов сбербанка

Напоминаем, что результат инвестиций в прошлом не гаранитует такой же результат в будущем. Стоимость активов может увеличиваться и уменьшаться. К тому же рынок ценных бумаг связан с риском.

ETF — биржевые инвестиционные фонды (exchange-traded funds). Эмитенты ФинЭкс Фандс айкав (FinEx Funds ICAV) и ФинЭкс Физикли Бэкт Фандз айкав (FinEx Physically Backed Funds ICAV) далее — Фонды. Управляющая компания ФинЭкс Инвестмент Менеджмент ЛЛП (FinEx Investment Management LLP) (регистрационный номер ОС407513, зарегистрированный офис: 2-й этаж 4 Хилл Стрит, Лондон, W1J 5NE). Фонд является лицом, обязавшимся акциям ETF. Информация раскрывается на сайте finexetf.com.

Информация, представленная на данном сайте, носит исключительно ознакомительный характер, не содержит гарантий надежности возможных инвестиций и стабильности размеров возможных доходов или издержек, связанных с указанными инвестициями, не является заявлением о возможных выгодах, связанных с методами управления активами; не является обещанием выплаты дохода, не является прогнозом роста курсовой стоимости ценных бумаг; не является какого-либо рода офертой, в том числе побуждением к приобретению акций ETF, в том числе группы Компаний FinEx. Инвестиции в рынок ценных бумаг связаны с риском. Стоимость активов может увеличиваться и уменьшаться. Результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем. Группа Компаний FinEx, ее дочерние компании и аффилированные лица не дают гарантий или заверений и не принимают какой-либо ответственности в отношении финансовых результатов, полученных на основании использования информации, размещенной на данном сайте.

Доходность акций ETF рассчитана как значение стоимости чистых активов (СЧА) Фондов на одну акцию в рублях РФ по курсу валюты Фонда (отличную от рубля РФ), установленному Банком России на дату расчетов. С результатами расчета можно ознакомиться.

Источник статьи: http://lp.finex-etf.ru/most-effective-funds-sber

Пассивные инвестиции: ETF от Сбербанка

Настоящие и будущие инвесторы, здравствуйте!

Такой популярный способ инвестиций, как вложение в ETF доступен на российском фондовом рынке с 2013 года. Тогда, впервые на Московской бирже, ETF появились под брендом FinEx ETF .

В 2018 свой первый ETF на Мосбирже запустил и Сбербанк. На сегодняшний день в линейке ETF от Сбербанка пять фондов на различные активы. Их обзору и посвящен сегодняшний материал.

ETF: фонд торгуемый на бирже

Что такое ETF подробно изложено в этой статье .

Сейчас же лишь напомним, что ETF является своеобразной упаковкой для акций либо облигаций, сразу множества компаний. Задача ETF состоит в том, чтобы следовать за каким-либо базовым индексом, например, S&P 500, DAX, Индекс Мосбиржи.

Читайте также:  Сколько составляет пенсия полковника мвд

Следовать за индексом – значит наполнить ETF акциями тех компаний, которые в этот индекс входят, и поддерживать соответствующую им долю (вес). Меняется состав и вес отдельных акций в индексе, меняется и состав ETF.

ETF от Сбербанка

На Московской бирже представлено пять фондов ЕTF от Сбербанка:

ETF SBMX

Фонд следует за Индексом МосБиржи полной доходности «брутто». Т.е. все дивиденды, выплачиваемые компаниями, реинвестируются, увеличивая стоимость пая, но налог на дивиденды не взимается.

На конец октября 2019 у фонда следующие распределение по отраслям и состав акций эмитентов.

Общая сумма вознаграждения фонда: 1,1% от суммы активов в год.

Валюта фонда: рубль.

Покупая пай фонда фактически становитесь владельцем долей в голубых фишках среди российских компаний.

ETF SBSP

Биржевой фонд, инвестирующий в акции компаний, входящих в состав Индекса S&P 500, пропорционально индексу. Индекс представляет собой корзину, в которую включено 500 компаний США, имеющих наибольшую капитализацию. Стоимость чистых активов фонда рассчитывается в долларах США. Дивиденды реинвестируются по мере поступления.

Общая сумма вознаграждения фонда: 1% от суммы активов в год

Валюта фонда: доллар США

Вложиться в ведущие компании США, фактически означает вложиться в мировую экономику.

ETF SBGB

Фонд, инвестирующий в государственные облигации, входящие в состав Индекса МосБиржи государственных облигаций, пропорционально индексу.

В индексе Мосбиржи государственных облигаций наиболее ликвидные облигации федерального займа (ОФЗ). Купоны по ОФЗ реинвестируются по мере их поступления.

Общая сумма вознаграждения фонда: 0,8% от суммы активов в год

Валюта фонда: рубль

ОФЗ, на российском рынке облигаций, обладают максимальной надежностью. Приобрести ETF на ОФЗ – значит дать в долг государству.

ETF SBCB

Фонд инвестирует в еврооблигации, из состава Индекса МосБиржи российских ликвидных еврооблигаций, пропорционально индексу. В индекс входят российские государственные и корпоративные еврооблигации.

Общая сумма вознаграждения фонда: 0,8% от суммы активов в год.

Валюта фонда: доллар США.

Покупая ETF на еврооблигации российских эмитентов, инвестор кредитует крупнейшие компании РФ.

ETF SBRB

Фонд инвестирует в рублевые корпоративные облигации, входящие в состав Индекса Мосбиржи корпоративных облигаций. В описание к фонду указано, что:

фонд частично повторяет структуру Индекса – выбираются наиболее ликвидные ценные бумаги (по 2-3 позиции из каждого сегмента по срочности и кредитному риску)

Купоны по облигациям реинвестируются.

Общая сумма вознаграждения фонда: 0,8% от суммы активов в год.

Валюта фонда: рубль.

Купив ETF на облигации российских эмитентов даете в долг крупнейшим компаниям РФ.

Заключение

Задача ETF – повторять состав и структуру определенного индекса. Для инвестора это положительно сказывается на уровне комиссий, которые относительно невелики.

Все ETF Сбербанка могут быть куплены за рубли, однако часть из них номинирована в долларах США. При девальвации рубля стоимость активов (в рублях), при прочих равных, будет пропорционально возрастать.

Вложения в ЕTF предполагают максимальную диверсификацию вложений в отрасль или целиком в экономику страны.

ETF подойдут тем инвесторам, которые не имеют возможности или не хотят самостоятельно разбираться в выборе компаний для портфеля.

К тому же, согласно статистике, лишь небольшому числу даже профессиональных управляющих, удается превзойти индекс на длительном отрезке инвестирования.

Размер комиссий в ETF от Сбербанка несколько выше соответствующих комиссий ETF от FinEx.

Будем признательны за комментарии и лайки. Отклики читателей очень мотивируют на создание новых материалов. До новых встреч!

Источник статьи: http://zen.yandex.ru/media/id/5d65ff3cb5e99200aed90fd7/passivnye-investicii-etf-ot-sberbanka-5dd7a335c429860a2f8e1211