Меню

Фонды недвижимости с выплатой дивидендов

Лучшие ETF с ежемесячной выплатой дивидендов

Инвестпривет, друзья! Большинство зарубежных ETF платят дивиденды, причем в основном ежеквартально. Но некоторая фонды производят выплаты чаще – буквально каждый месяц. Купив несколько таких ETF на крупную сумму, можно обеспечить себе получение стабильного ежемесячного дохода в долларах. Давайте разбираться, какие ETF с ежемесячной выплатой инвестору стоит включить в свой портфель.

Дисклеймер и несколько замечаний

Всё сказанное ниже не является инвестиционной рекомендацией и призывом к покупке. При выборе конкретного инструмента необходимо тщательно проанализировать его и только потом принимать решение о покупке.

Глобальный рынок ETF по факту разделен между тремя крупнейшими провайдерами: State Street Global Advisors, The Vanguard Group и BlackRock (iShares), но далеко не все их фонды выплачивают ежемесячные дивиденды, поэтому стоит присмотреться к игрокам поменьше, например, PowerShares.

Большинство ETF с ежемесячной выплатой дивидендов инвестируют в облигации, порядка 40 штук – в акции, товары, недвижимость или представляют собой смешанные фонды. Соответственно, последние предлагают большую дивидендную доходность, но и риски там выше.

Не советую гнаться за фондами с двухзначной доходностью – такие игры хорошим не заканчиваются. На американском рынке дивидендная доходность в 5-6% уже считается прям отличной.

Еще одна особенность ETF, ежемесячно выплачивающих дивиденды, – цена их акций может стабильно платить, поскольку значительная часть дохода направляется на выплаты. Поэтому может показаться, что фонд токсичный – на самом деле он очень доходный. Обращайте больше внимания на состав активов, в которые вкладывается фонд, а также на стабильность выплат.

Если акция ETF дешевеет, вам это даже на руку: вы можете реинвестировать прибыль и наращивать прибыль. Представьте, если бы акции Сбербанка каждый год дешевели, а дивиденды росли. За счет постоянных покупок средняя доходность принадлежащих вам акций бы падала, а дивидендная доходность росла. Таким образом, при покупке дивидендных ETF вам важнее не прирост капитала, а стабильность выплат.

Лучшие ETF с ежемесячной выплатой

В качестве скринера для отбора ETF использовался сервис https://etfdb.com/screener. Полный список ETF, ежемесячно выплачивающих дивиденды, можно найти на этой странице: https://etfdb.com/complete-list-of-monthly-dividend-paying-etfs/.

SPDR Dow Jones Industrial Average ETF (DIA)

Один из старейших дивидендных ETF, создан в 1998 году. Под управлением фонда находятся активы на сумму более 19,1 млрд долларов. ETF следует за индексом Dow Jones Industrial Average (DJIA), который включает в себя 30 наиболее ликвидных акций американского рынка.

Комиссия за управление – 0,17%, дивидендная доходность прошлого года – 2,11%. Цена акции – 269 долларов.

iShares Core Total US Bond Market ETF (AGG)

Фонд инвестирует в индекс рынка облигаций США Bloomberg Barclays US Aggregate Bond Index, в который включаются долговые инструменты компаний США, имеющие высокий инвестиционный рейтинг, а также казначейские и муниципальные облигации. Так, гособлигации занимают порядка 43% корзины, 28% – ипотечные ценные бумаги (закладные), а 27% – это корпоративные облигации крупных эмитентов. По управлением фонда находится 17 млрд долларов.

Историческая доходность фонда представляет собой восходящий тренд с небольшим уровнем волатильности.

Комиссия за управление составляет 0,05%, дивидендная доходность – 2,20%. Цена акции – 113 долларов.

Global X SuperDividend ETF (SDIV)

Под управлением фонда находится 957 млн долларов. Он инвестирует в 100 акций с наибольшими дивидендами по всему миру. В основном это акции REITs и обществ с ограниченной ответственностью (MLP). Критерием отбора служит низкая волатильность акции вкупе с большими дивидендными выплатами.

Дивдоходность за прошлый год составила 6,12% годовых. За управление фонд взимает комиссию 0,58%. Цена акции небольшая – буквально 17 долларов.

Global X U.S. SuperDividend U.S. ETF (DIV)

В отличие от указанного выше фонда, DIV специализируется на инвестировании в дивидендные бумаги исключительно эмитентов США. Фонд еще молодой, основан в 2013 году, и под его управлением находится всего 93 млн долларов. Но он один из самых доходных в своем секторе – за прошлый год ETF DIV принес инвесторам 5,72% в виде дивидендов.

Фонд копирует индекс INDXX SuperDividend U.S., куда входит 50 обыкновенных акций компаний США со среднегодовой дивидендной доходностью не менее 5%. При этом акции отличаются низкой волатильностью, т.е. не является высокорисковыми. В основном в составе индекса классические REITs.

Комиссия за управление составляет 0,45%. Одна акция ETF стоит 23,5 доллара.

WisdomTree US High Dividend ETF (DHS)

Данный фонд отслеживает индекс WisdomTree Equity Income, в которых входят компании со среднесуточным объемом торгов не ниже 200 млн долларов. Спектр акций очень широк: тут и REIT, и здравоохранение, и энергетика, и потребительский сектор.

Компания WisdomTree разработала еще несколько индексов, которые служат бенчмарками для других фондов, но DHS – наиболее диверсифицированный, доходный и быстрорастущий из них. Под его управлением находится капитал в 840 млн долларов.

Читайте также:  Есть краевая выплата многодетным семьям

Дивидендная доходность – 4,51%, комиссия за управление – 0,38%. Покупка одной акции обойдется в 74,5 долларов.

iShares U.S. Preferred Stock ETF (PFF)

Под управлением этого фонда находится аж 9,8 млрд долларов. Его особенность заключается в том, что он инвестирует главным образом в привилегированные акции индекса S&P USA. Индекс достаточно хорошо диверсифицирован (доля отдельной компании не превышает 3,3%), но при этом значительная часть портфеля отведена для финансовых компаний. В «голубые фишки» инвестировано порядка 8% капитала, а 80% – в акции второго эшелона.

За управление фонд взимает комиссию в 0,47%. Дивидендная доходность за прошедший год составила 6,12%. Акция стоит примерно 37,5 долларов.

PowerShares KBW High Dividend Yield Financial Portfolio ETF (KBWD)

Один из самых дорогих в плане комиссии за управление ETF на американском рынке. Она (комиссия) составляет 2,99%. Под управлением ETF находится 243 млн долларов.

Бенчмарком для фонда является индекс Keefe Bruyette & Woods Nasdaq, который чуть меньше, чем на 90% состоит из акций высокомаржинальных финансовых компаний. Именно они обеспечивают фонду сумасшедшую дивидендную доходность на уровне 8,32%.

Стоимость акции фонда – 21 доллар.

PowerShares Preferred ETF (PGX)

Фонд от УК PowerShares позволяет инвестору вкладываться в индекс привилегированных акций BofA Merrill Lynch Core. В него включено более 200 префов, в основном компаний финансового сектора, а также телекомов, промышленных компаний и энергетиков.

Большая часть портфеля инвестирована в компании с рейтингом BBB- и В, небольшая часть – с рейтингом А и А+.

Фонд крупный: под управлением у него 2,1 млрд долларов. За обслуживание взимается плата в 0,5%. Дивидендная доходность – 7,05%.

PowerShares S&P 500 High Dividend Low Volatility ETF (SPHD)

Фонд следует за индексом S&P 500 High Dividend Low Volatility, в который входят 500 наименее волатильных и наиболее доходных с точки зрения дивидендов акций. Под управлением у ETF находится порядка 3,9 млрд долларов. За управление взимается комиссия в 0,3%.

Дивидендная доходность за 2018 год составила 4,28%. Одна акция стоит 42,5 доллара.

SPDR BarCap ST High Yield Bond ETF (SJNK)

SJNK – фонд не для слабонервных. Он инвестирует в высокодоходные (читай – мусорные) облигации корпоративного сектора США, в основном с непродолжительным сроком существования (до 1 года). За счет рискованной политики фонду удается получать хорошую дивидендную доходность на уровне 4,78%. И это на рынке облигаций! О популярности этого ETF свидетельствует объем средств под управлением – 4,1 млрд долларов.

За управление фонд берет комиссию 0,4%. Акция стоит 27 долларов.

Вместо вывода

Естественно, это далеко не все ETF с ежемесячной выплатой дивидендов – их более 200. Но эти показались мне наиболее интересными и перспективными. Вы можете собрать портфель из этих ETF в соответствии с практически любой стратегией инвестирования.

Как купить эти ETF? Через российского брокера, к сожалению, сделать это не получится. Нужно открыть счет у «иностранца», например, UT или Saxo Bank. На Санкт-Петербургской бирже этих ценных бумаг, насколько я знаю, не имеется.

А вы как думаете – стоит запасаться подобными ETF или же лучше отдать предпочтение более классическим вариантам? Или лучше вообще покупать отдельные акции или составлять портфель с ежемесячными купонами? Пишите в комментариях. Удачи, и да пребудут с вами деньги!

Источник статьи: http://alfainvestor.ru/luchshie-etf-s-ezhemesjachnoj-vyplatoj-dividendov/

Лучшие дивидендные ETF

Что нравится большинству инвесторов? Конечно же получать дивиденды. Купить акции нескольких компаний. И денежный поток польется в твой карманы. А сколько компаний должно быть в портфеле? По какому принципу отбирать акции? Какой стратегии придерживаться? И наконец, нужно много денег, чтобы составить более-менее грамотный диверсифицированный портфель.

А зачем все эти «танцы с бубном»? На рынке есть несколько сотен ETF, выплачивающих дивиденды. Нет, не так.

ETF, в основе которых лежат различные дивидендные стратегии. От банального включения всех дивидендных акций (широкий рынок), до выборочной фильтрации по каким-либо критериям (рост или размер дивидендов, продолжительность выплат, стабильность и множество других параметров). Остается только выбрать ETF с нужной стратегией.

Дивидендные ETF стали популярными в мире благодаря низким издержкам (десятые и даже сотые доли процента), прозрачности и широкому выбору дивидендных стратегий.

Помимо стабильного денежного потока, дивидендные фонды имеют лучшую «выживаемость» во время кризиса. Меньшие просадки, по сравнению с широким рынком акций. Плюс сохранение (и даже рост) размера дивидендов, в то время как большинство компаний урезают выплаты в «тяжелые времена».

В мире насчитывается сотни подобных ETF. Голова пойдет кругом выбирать. На что обратить внимание?

Читайте также:  Пенсионерам добавят пенсию с 1 апреля 2021

Мое мнение, начинающим лучше остановить свой выбор на крупнейших фондах.

Если львиная масса инвесторов проголосовала рублем (долларом), вложив в них деньги, значит они чем то их привлекают. И … достойны нашего внимания.

Знаете ли вы, что в мире закрываются несколько сотен ETF ежегодно. Основная причина — низкий объем привлеченных средств. Когда получаемые комиссии от инвесторов не покрывают все затраты фонда на управление.

И логичнее, в мелкие фонды не соваться. Тем более все они в той или иной степени использую дивидендные стратегии крупных фондов (придумать что-то собственное и прибыльное уже не так просто).

Поэтому остановимся на десятке самых крупнейших по капитализации дивидендных ETF.

Ниже перечисленные фонды выплачивают дивиденды ежеквартально. Основной объект вложений — американские акции.

Ах да. Еще один момент. Чтобы вам как то ориентироваться в выгодности (или невыгодности) дивидендных ETF нужен какой-то ориентир.

У нас это будет старый добрый S&P 500. Вернее ETF — VOO на индекс СИПИ 500.

Основные текущие показатели ETF VOO:

  1. Коэффициент расходов — 0,03%.
  2. Дивидендная доходность — 1,97%
  3. Темпы роста дивидендов за 5 лет — 8,76%.
  4. Доходность за 5 лет — 70,25%.

Конечно — это немного неправильно. Сравнивать фонды только в период всеобщего роста на рынке. Которые мы наблюдаем последние несколько лет. Было бы идеально захватить кризисные периоды (где дивидендные ETF как правило имеют преимущество), чтобы сложилась полная картина. Но многие ETF в моменты кризиса еще не существовали. Поэтому взял данные только за последние 5 лет (дабы оценивать показатели за одинаковые периоды).

Vanguard Dividend Appreciation — ETF VIG (A)

  • Активы под управлением — 39,2 миллиарда долларов.
  • Коэффициент расходов — 0,06% в год.
  • Дивидендная доходность — 1,77%.
  • Средний темп роста дивидендов за 5 лет — 7,98%
  • Количество компаний в составе ETF — 182.
  • Доходность за 5 лет — 71,8%.

Фонд от Vanguard один из крупнейших и ликвидных ETF. В основе стратегии лежит выбор американских компаний, выплачивающих и увеличивающих дивиденды не менее 10 лет подряд. ETF в основном инвестирует деньги в крупнейшие компании, отличающиеся большей устойчивостью и стабильностью. Чуть менее двухсот компаний в составе, обеспечивают хорошую диверсификацию по отраслям экономики.

Vanguard High Dividend Yield VYM (A)

  • Активы — $26,7 миллиарда.
  • Коэффициент расходов — 0,06%.
  • Дивидендная доходность — 3,15%.
  • Средний темп роста дивидендов за 5 лет — 8,66%.
  • Количество компаний в ETF — 405.
  • Доходность за 5 лет — 57,53%.

ETF VYM частично пересекается составом с предыдущим фондом (VIG). Те же вложения в крупнейшие компании США. Только в отличии от своего собрата, критерий попадания в состав фонда является размер дивидендной доходности компании. Из всех рассматриваемых акций, выбираются компании из верхнего списка по доходности.

Также из рассмотрения исключены трасты недвижимости REIT (которые приносят высокий дивидендный доход). Для них есть отдельный фонд от Вангуард — VNQ.

SPDR S&P Dividend — ETF SDY (B+)

  • Активы — $19 миллиарда.
  • Коэффициент расходов — 0,35%.
  • Дивидендная доходность — 2,42%.
  • Средний темп роста дивидендов за 5 лет — 7,83%.
  • В составе ETF — 113 компании.
  • Доходность за 5 лет — 58,3%.

На основании индекса S&P Composite 1500 (состоящего из 1,5 тысяч компаний) выбираются дивидендные аристократы. Компании, выплачивающие и увеличивающие дивиденды на протяжении не менее 25 лет. ETF SDY охватывает крупные, средние и малые по капитализации компании.

Веса в фонде распределены более-менее равномерно. На каждую компанию доля веса в ETF в среднем составляет 1 — 0,5%.

iShares Select Dividend — ETF DVY (B)

  • Активы — 17,8 млрд. долларов.
  • Коэффициент расходов — 0,39%.
  • Дивидендная доходность — 3.38%.
  • Средний темп роста дивидендов за 5 лет — 7,9%.
  • Кол-во компаний в ETF — 100.
  • Доходность за 5 лет — 59,42%.

Стратегия отбора акций в фонд — совокупность факторов: дивидендная доходность, темпы роста дивидендов, размер Payout Ratio и другие факторы. Главная цель фонда — обеспечить стабильную растущую доходность дивидендных выплат.

ETF DVY охватывает все сектора экономики США (с небольшим перевесом в сторону коммунальщиков). В составе акции различных по капитализации компаний.

Schwab US Dividend Equity — ETF SCHD (А)

  • Капитализация — $10,6 миллиарда.
  • Коэффициент расходов — 0,06%.
  • Дивидендная доходность — 3,02%.
  • Средний темп роста дивидендов за 5 лет — 9,75%.
  • Компаний в ETF — 100.
  • Доходность за 5 лет — 67,89%.

Фонд выбирает в состав компании с 10-ти летней историей выплаты и повышения дивидендов. В отличии от VIG (с аналогичной стратегией), в составе SCHD — всего 100 компаний. Причина — дополнительный фильтр для попадания акций в ETF. Компании рассматриваются в разрезе параметров: див. доходность, темпы роста, отношение выручки к долгу, рентабельность капитала.

Читайте также:  Как производятся выплат учебного отпуска

Объект инвестиций: в основном крупнейшие компании США (доля в портфеле — около 85%)

iShares Core Dividend Growth — ERF DGRO (A)

  • Активы — $9,1 миллиарда.
  • Коэффициент расходов — 0,06%.
  • Дивидендная доходность — 2,27%
  • Средний темп роста дивидендов за 3 года — 7,79%
  • Количество в ETF — 460 компаний.
  • Доходность за 5 лет — 77,5%.

Фонд включает в состав только те компании, которые:

  1. Выплачивают и увеличивают дивиденды на протяжении последних 5-ти лет.
  2. Общий размер дивидендных выплат не должен превышать 75% прибыли компании.

Совокупность двух факторов обеспечивает устойчивость и повышение дивидендов в будущем. Объект инвестиций — американские компании из различных секторов. Доля крупняка — 82%. Остальное приходится на средние и малые компании.

First Trust Value Line Dividend Index — ETF FVD (C+)

  • Под управлением — $8,5 миллиарда.
  • Коэффициент расходов — 0,7%.
  • Дивидендная доходность — 2,19%
  • Средний темп роста дивидендов за 5 лет — 8,35%
  • Кол-во компаний в ETF — 189.
  • Доходность за 5 лет — 70,83%.

ETF со смешанным стилем управления (пассивное и активное). В основе анализ компаний (в том числе по фундаментальным показателям) по собственному методу. Простыми словами, предварительно отбираются акции с сильными показателями, с потенциалом дальнейшего роста. Среди этих компаний выбираются и включаются в ETF акции с наибольшей дивидендной доходностью.

Особенность фонда — все компании в ETF имеют одинаковый вес.

К недостаткам FVD можно отнести высокие комиссионные издержки. В разы превышающие тарифы конкурентов.

iShares Core High Dividend — ETF HVD (A)

  • Активы — $7,5 миллиарда.
  • Коэффициент расходов — 0,08%.
  • Дивидендная доходность — 3,34%.
  • Средний темп роста дивидендов за 5 лет — 6,77%.
  • В составе ETF — 73 компании.
  • Доходность за 5 лет — 50,23%.

Как компании попасть в ETF HDV?

Нужно пройти тройной фильтр.

  1. Выбираются компании, имеющие какое-то преимущество перед конкурентами. Это дает стабильность и потенциал в будущем развитии. И помогает пережить кризисы на рынке.
  2. Сравнение активов и пассивов. Компании с высокой долей долговой нагрузки, как более рискованные, не проходят дальше.
  3. Из того, что осталось. Компании ранжируются по размеру выплачиваемых дивидендов. И выбираются лучшие из верхней части списка. В нашем случае — 75 компаний, прошедших отбор.

Последний пункт оценивает не относительную дивидендную доходность на акцию (в процентах), а абсолютное значение. Сколько всего денег (миллионов или миллиардов) компании направляет в год в виде дивидендов.

Поэтому приоритетные места в ETF занимают крупнейшие компании (95% от всего веса).

Фонд будет интересен тем, кто в первую очередь ценит защиту капитала. С приемлемым уровнем дивидендной доходности.

ProShares S&P 500 Aristocrats — ETF NOBL (B)

  • Активы — $5,8 миллиарда.
  • Коэффициент расходов — 0,35%.
  • Дивидендная доходность — 1,96%
  • Средний темп роста дивидендов за 3 года — 12,97%.
  • Кол-во компаний в ETF — 58.
  • Доходность за 5 лет — 69,45%.

Стратегия ETF NOBL сходна с фондом SDY. В составе фонда включаются только дивидендные аристократы (25-ти летний рост дивидендов). Но в отличие от последнего, NOBL рассматривает только компании, входящие в индекс S&P 500. Это позволяет нацелить свои инвестиции только на крупнейшие компании США.

Статистически (писал про это здесь), аристократы на длительной дистанции обгоняют по доходности S&P 500.

Состав индекса пересматривается каждый квартал. На предмет включения новых компаний (по вышеописанному условию) и исключения (если компания понизила или просто оставила дивы без изменений).

Все компании в фонде находятся примерно в одинаковых пропорциях.

Schwab Fundamental U. S. Large Company — ETF FNDX (B+)

  • Активы под управлением — $5,6 миллиарда.
  • Коэффициент расходов — 0,25%.
  • Дивидендная доходность — 2,17%.
  • Средний темп роста дивидендов за 3 года — 12,3%.
  • Состав ETF — 698 компаний.
  • Доходность за 5 лет — 55,23%.

Кандидаты на включение в ETF FNDX берутся из индекса широкого рынка Russell 3000. Компании проходят отбор на основании фильтров: выручка, прибыль, дивиденды и обратный выкуп акций. Далее список ранжируется по полученным показателям (присвоению рейтинга каждой компании). И выбираются лучшие. Вернее выкидываются худшие.

В итоге получается довольно внушительный список компаний, что обеспечивает более широкий охват рынка (все сектора экономики и компании различной капитализации). При сохранении приемлемой дивидендной доходности.

Имейте ввиду. Представленные выше ключевые показатели дивидендных ETF естественно будут меняться со временем. Дивы повышаться (или уменьшаться), как и котировки.

Удачных дивидендных инвестиций!

За обновлениями в этой и других статьях теперь можно следить на Telegram-канале: @vsedengy.

Источник статьи: http://vse-dengy.ru/upravlenie-finansami/pifyi/luchshie-dividendnye-etf.html