Меню

Фонды с выплатой дивидендов каждый месяц

Дивидендные ETF — что это и как выбирать

ETF — совокупность активов (в том числе ценных бумаг и других финансовых инструментов), формируемая управляющей компанией и разделенная на доли в виде акций, которые свободно торгуются на фондовом рынке. Покупая акцию фонда, инвестор получает в свое распоряжения часть всех активов, собранных в фонде ETF, что делает этот финансовый инструмент привлекательным для пассивных инвесторов. Доходность фонда приравнивается к доходности индекса, по которому был сформирован ETF за минусом комиссии, которая взимается фондом за управление активами. Платят ли etf фонды инвесторам дивиденды — зависит от характера входящих в них активов.

Что такое ETF и почему они так популярны среди инвесторов

ETF (Exchange Traded Fund) — в переводе с английского «фонд, торгуемый на бирже». Это готовый портфель из ценных бумаг.

Портфели ETF могут быть сформированы из любых финансовых инструментов, в соответствии с той стратегией, которая была выбрана управляющей компанией фонда.

ETF — это структура активов (в том числе ценных бумаг и прочих финансовых инструментов), которая была сформирована управляющей компанией и поделена на равные доли в виде акций, которые свободно продаются и покупаются на бирже.

Преимущества и недостатки инвестирования в ETF

Инвестирование в etf дивиденды имеет свои достоинства и недостатки. К преимуществам можно отнести:

  1. Возможность провести тотальную диверсификацию портфеля. Фонды разнообразны и позволяют вкладывать деньги в отдельные регионы и отрасли экономики, позволяя инвестору не привязываться к конкретным ценным бумагам. Инвестор при этом не ограничивается в выборе активов — ETF позволяет использовать все активы, в том числе и альтернативные — сырье, валюты и т. д.
  2. Прозрачная отчетность и возможность приобрести требующееся число паев в любой момент. Сведения об активах биржевого фонда большинством американских управляющих компаний предоставляются ежедневно, поэтому инвестор всегда может получить представление о том, как именно используются его деньги.
  3. Большинство ETF в Европе являются индексными, поэтому влияние человеческого фактора в управлении полностью исключается. Управляющая компания следует выбранному индексу и не предпринимает попыток обыграть его, что позволяет существенно снизить затраты на управление фондом.
  4. Низкие комиссионные. В большинстве случаев размер комиссионных, взимаемых фондами с инвесторов за управление активами является незначительным (в пределах 1 %).
  5. Дивидендные етф могут торговаться на фондовой бирже, что дает инвесторам возможность проводить спекулятивные сделки с паями. Другие инвесторы при этом могут использовать акции ETF как способ вложения средств в отдельные отрасли экономики или страны. Тем, кто редко заключает сделки, фонды дают возможность приобрести хорошо диверсифицированный портфель, который будет включать в себя самые разные активы.

К недостаткам относят:

  1. Сложность выбора. Количество фондов ETF уже к 2015 году превысило отметку в 6000. Также помимо биржевых фондов существуют схожие инвестиционные инструменты, которые напоминают ETF в том, что касается управления и торгов, но имеют существенные отличия в нормативных документах.
  2. Недостаток информации о ETF на Санкт-Петербургской и Московской биржах. ETF для России — совершенно новое явление, поэтому информации на русском языке о фондах не много.
  3. Рынок ценных бумаг постоянно развивается, что приводит к ежегодному созданию новых ETF, которые не используют классическую индексную методику. Современные фонды нередко используют индексы, которые создаются на основе данных математических моделей, учитывающих изменения рынка и прочих факторов.

Виды ETF, в чем отличие пассивных и активных

Биржевые фонды могут быть разделены в зависимости от стратегии инвестирования на пассивные и активные.

Пассивная стратегия предполагает классическое следование за биржевым индексом. Покупка активов совершается исходя из аналогичных пропорций, а эталоном могут выступать индексы на ценные бумаги или товарные активы, в том числе — золото и др. Основной целью такой стратегии является получение прибыли, которая будет сопоставима с приростом индекса. Для того, чтобы поддерживать фонд в текущем состоянии, провайдер должен прикладывать минимум усилий.

Фонды, использующие активную стратегию, стремятся сделать все, чтобы переиграть индекс и обеспечить более высокие показатели доходности, чем пассивно управляемые ETF.

В этом случае активы фонда формируются по собственному алгоритму, созданному управляющей компанией:

  • ETF с плечом — инвестору могут выплатить двух или трехкратную доходность при росте рынка на 5 %. Обратной стороной является пропорциональное увеличение убытков при падении рынка.
  • Реверсивные фонды — вкладчики получают доход при падении рынка и терпят убытки при его росте.
  • Сбор активов из акций тех компаний, которые выплачивают дивиденды на протяжении долгого времени или те, у кого показатель дивидендной доходности на текущий момент является более высоким, например, фонды-аристократы.
Читайте также:  Просрочка по трудовым выплатами

Большинство фондов являются пассивными (индексными). Результат таких ETF более предсказуем, а финансовые риски — минимальны.

Расходы на инвестирование в ETF

Эти затраты складываются из двух позиций:

  • Текущие инвестиционные сборы. Представляют собой коэффициент расходов, который выражается в процентах от активов фонда и выплачивается из активов ETF. Например, при коэффициенте в 0,4 %, за каждую 1000 рублей, вложенных в фонд, инвестор заплатит 4 рубля в год.
  • Торговые комиссии. Брокер вправе взимать плату за торговлю. Показатель устанавливается брокерами индивидуально. Кроме того, акции ETF можно купить напрямую у эмитента, что избавит инвестора от дополнительных финансовых трат.

Доходность инвестиций в ETF

Прогнозы о предполагаемой доходности фондов создаются только на долгосрочные периоды. В краткосрочной перспективе инвесторы могут как понести убытки, так и приумножить имеющиеся активы, получив прибыль от 10 до 40 %. Доходность зависит от состояния и динамики развития рынка.

На длительных отрезках времени существуют уже статически подтвержденные данные о средней доходности фондов, и, согласно этим данным, рынок акций растет в среднем на 4-6 % в течение отчетного года.

Особенности инвестирования в дивидендный ETF

Для того чтобы не понести убытки при инвестировании в ETF, важно тщательно изучить особенности этого финансового инструмента, определиться с инвестиционной стратегией и знать какие etf платят дивиденды.

Как выбрать лучшую бумагу

Классический подход к выбору ценных бумаг предполагает поиск etf с выплатой наиболее высоких дивидендов.

Повышенные дивиденды — опасный сигнал, который может являться признаком наличия проблем. Классическим примером такой ситуации является сокращение доходов и денежных потоков компании, что давит на котировки ценных бумаг, но уровень выплаты дивидендов при этом стабильно растет. Показатель может превысить 80 %, что в итоге приведет к стагнации и прекращению выплат.

Для того чтобы снизить риски при инвестировании в ETF, рекомендуется придерживаться следующих правил:

  • Выбирать те дивидендные фонды, активы которых охватывают максимальное количество отраслей и компаний. Это компенсирует риск от возможных единичных провалов.
  • Высокая дивидендная доходность не должна становиться приоритетом, стабильность выплат гораздо более важна.
  • Следует стремиться минимизировать возможные издержки.
  • Обращать внимание на ликвидность. Для этого следует провести анализ активов фонда и достаточности оборота торгов по бумагам.

Российские ЕТФ которые платят дивиденды

Дивидендные фонды в России появились недавно. Первым стал в конце 2018 года ETF Сбербанка — SBMX. На сегодняшний день число фондов на мосбирже уже более тридцати, они есть практически у всех крупнейшие инвестиционные компании.

Дивидендные фонды в России практически не выплачивают доходов инвесторам, предпочитая реинвестироваться. На сегодняшний день лишь один ETF стабильно выплачивает дивиденды своим акционерам — RUSE ETF .

В число его активов входит 41 вид ценных бумаг, но основная масса все же разделена среди десяти крупнейших компаний, в число которых входят Сбербанк (14,17 %), Газпром (13,79 %), Лукойл (13,76 %), Новатэк, Яндекс и др.

Комиссия, взимаемая фондами с акционеров, составляет 0,65 % в год.

Дивиденды выплачиваются 1 раз в год, при этом расчетная дивидендная доходность составляет не менее 7,85 %.

Коэффициент дивидендных выплат — 34 %.

  • Достаточная диверсификация портфеля.
  • Инвестиции в индекс РТС.
  • Низкий размер комиссии, взимаемой управляющей компанией с инвесторов.
  • Основной объем купонов сосредоточен на 10 крупнейших российских компаниях. И несмотря на то, что это отражает текущее состояние экономики страны, этот факт добавляет инвестиционных рисков.

RUSE ETF стабильно выплачивает дивиденды. Их размер в 2019 году составил 1,4 доллара на 1 акцию.

Каковы налоговые последствия инвестирования в дивидендные ETF

При покупке акций ETF инвестор обязан уплачивать налоги на прирост капитала (налог на прибыль от имеющихся акций фонда).

Прирост капитала не облагается налогом до тех пор, пока акция не будет продана. До этого — это нереализованная прибыль и налоговой базой не считается.

Также к уплате подлежат дивидендные налоги. Начисляются в год, в течение которого был получен доход.

Читайте также:  Пожизненное содержание с иждивением сроки выплаты ренты

ETF — эффективный финансовый инструмент, позволяющий при минимальных затратах со стороны инвестора получить доступ к огромному перечню инвестиционных активов. Основным преимуществом вложения в биржевые фонды является хороший показатель диверсификации портфеля, что существенно снижает возможные риски.

Источник статьи: http://a2-finance.com/ru/posts/dividendnye-etf

Лучшие ETF с ежемесячной выплатой дивидендов

Инвестпривет, друзья! Большинство зарубежных ETF платят дивиденды, причем в основном ежеквартально. Но некоторая фонды производят выплаты чаще – буквально каждый месяц. Купив несколько таких ETF на крупную сумму, можно обеспечить себе получение стабильного ежемесячного дохода в долларах. Давайте разбираться, какие ETF с ежемесячной выплатой инвестору стоит включить в свой портфель.

Дисклеймер и несколько замечаний

Всё сказанное ниже не является инвестиционной рекомендацией и призывом к покупке. При выборе конкретного инструмента необходимо тщательно проанализировать его и только потом принимать решение о покупке.

Глобальный рынок ETF по факту разделен между тремя крупнейшими провайдерами: State Street Global Advisors, The Vanguard Group и BlackRock (iShares), но далеко не все их фонды выплачивают ежемесячные дивиденды, поэтому стоит присмотреться к игрокам поменьше, например, PowerShares.

Большинство ETF с ежемесячной выплатой дивидендов инвестируют в облигации, порядка 40 штук – в акции, товары, недвижимость или представляют собой смешанные фонды. Соответственно, последние предлагают большую дивидендную доходность, но и риски там выше.

Не советую гнаться за фондами с двухзначной доходностью – такие игры хорошим не заканчиваются. На американском рынке дивидендная доходность в 5-6% уже считается прям отличной.

Еще одна особенность ETF, ежемесячно выплачивающих дивиденды, – цена их акций может стабильно платить, поскольку значительная часть дохода направляется на выплаты. Поэтому может показаться, что фонд токсичный – на самом деле он очень доходный. Обращайте больше внимания на состав активов, в которые вкладывается фонд, а также на стабильность выплат.

Если акция ETF дешевеет, вам это даже на руку: вы можете реинвестировать прибыль и наращивать прибыль. Представьте, если бы акции Сбербанка каждый год дешевели, а дивиденды росли. За счет постоянных покупок средняя доходность принадлежащих вам акций бы падала, а дивидендная доходность росла. Таким образом, при покупке дивидендных ETF вам важнее не прирост капитала, а стабильность выплат.

Лучшие ETF с ежемесячной выплатой

В качестве скринера для отбора ETF использовался сервис https://etfdb.com/screener. Полный список ETF, ежемесячно выплачивающих дивиденды, можно найти на этой странице: https://etfdb.com/complete-list-of-monthly-dividend-paying-etfs/.

SPDR Dow Jones Industrial Average ETF (DIA)

Один из старейших дивидендных ETF, создан в 1998 году. Под управлением фонда находятся активы на сумму более 19,1 млрд долларов. ETF следует за индексом Dow Jones Industrial Average (DJIA), который включает в себя 30 наиболее ликвидных акций американского рынка.

Комиссия за управление – 0,17%, дивидендная доходность прошлого года – 2,11%. Цена акции – 269 долларов.

iShares Core Total US Bond Market ETF (AGG)

Фонд инвестирует в индекс рынка облигаций США Bloomberg Barclays US Aggregate Bond Index, в который включаются долговые инструменты компаний США, имеющие высокий инвестиционный рейтинг, а также казначейские и муниципальные облигации. Так, гособлигации занимают порядка 43% корзины, 28% – ипотечные ценные бумаги (закладные), а 27% – это корпоративные облигации крупных эмитентов. По управлением фонда находится 17 млрд долларов.

Историческая доходность фонда представляет собой восходящий тренд с небольшим уровнем волатильности.

Комиссия за управление составляет 0,05%, дивидендная доходность – 2,20%. Цена акции – 113 долларов.

Global X SuperDividend ETF (SDIV)

Под управлением фонда находится 957 млн долларов. Он инвестирует в 100 акций с наибольшими дивидендами по всему миру. В основном это акции REITs и обществ с ограниченной ответственностью (MLP). Критерием отбора служит низкая волатильность акции вкупе с большими дивидендными выплатами.

Дивдоходность за прошлый год составила 6,12% годовых. За управление фонд взимает комиссию 0,58%. Цена акции небольшая – буквально 17 долларов.

Global X U.S. SuperDividend U.S. ETF (DIV)

В отличие от указанного выше фонда, DIV специализируется на инвестировании в дивидендные бумаги исключительно эмитентов США. Фонд еще молодой, основан в 2013 году, и под его управлением находится всего 93 млн долларов. Но он один из самых доходных в своем секторе – за прошлый год ETF DIV принес инвесторам 5,72% в виде дивидендов.

Читайте также:  Выплата при увольнении по соглашению сторон облагается ндфл или нет

Фонд копирует индекс INDXX SuperDividend U.S., куда входит 50 обыкновенных акций компаний США со среднегодовой дивидендной доходностью не менее 5%. При этом акции отличаются низкой волатильностью, т.е. не является высокорисковыми. В основном в составе индекса классические REITs.

Комиссия за управление составляет 0,45%. Одна акция ETF стоит 23,5 доллара.

WisdomTree US High Dividend ETF (DHS)

Данный фонд отслеживает индекс WisdomTree Equity Income, в которых входят компании со среднесуточным объемом торгов не ниже 200 млн долларов. Спектр акций очень широк: тут и REIT, и здравоохранение, и энергетика, и потребительский сектор.

Компания WisdomTree разработала еще несколько индексов, которые служат бенчмарками для других фондов, но DHS – наиболее диверсифицированный, доходный и быстрорастущий из них. Под его управлением находится капитал в 840 млн долларов.

Дивидендная доходность – 4,51%, комиссия за управление – 0,38%. Покупка одной акции обойдется в 74,5 долларов.

iShares U.S. Preferred Stock ETF (PFF)

Под управлением этого фонда находится аж 9,8 млрд долларов. Его особенность заключается в том, что он инвестирует главным образом в привилегированные акции индекса S&P USA. Индекс достаточно хорошо диверсифицирован (доля отдельной компании не превышает 3,3%), но при этом значительная часть портфеля отведена для финансовых компаний. В «голубые фишки» инвестировано порядка 8% капитала, а 80% – в акции второго эшелона.

За управление фонд взимает комиссию в 0,47%. Дивидендная доходность за прошедший год составила 6,12%. Акция стоит примерно 37,5 долларов.

PowerShares KBW High Dividend Yield Financial Portfolio ETF (KBWD)

Один из самых дорогих в плане комиссии за управление ETF на американском рынке. Она (комиссия) составляет 2,99%. Под управлением ETF находится 243 млн долларов.

Бенчмарком для фонда является индекс Keefe Bruyette & Woods Nasdaq, который чуть меньше, чем на 90% состоит из акций высокомаржинальных финансовых компаний. Именно они обеспечивают фонду сумасшедшую дивидендную доходность на уровне 8,32%.

Стоимость акции фонда – 21 доллар.

PowerShares Preferred ETF (PGX)

Фонд от УК PowerShares позволяет инвестору вкладываться в индекс привилегированных акций BofA Merrill Lynch Core. В него включено более 200 префов, в основном компаний финансового сектора, а также телекомов, промышленных компаний и энергетиков.

Большая часть портфеля инвестирована в компании с рейтингом BBB- и В, небольшая часть – с рейтингом А и А+.

Фонд крупный: под управлением у него 2,1 млрд долларов. За обслуживание взимается плата в 0,5%. Дивидендная доходность – 7,05%.

PowerShares S&P 500 High Dividend Low Volatility ETF (SPHD)

Фонд следует за индексом S&P 500 High Dividend Low Volatility, в который входят 500 наименее волатильных и наиболее доходных с точки зрения дивидендов акций. Под управлением у ETF находится порядка 3,9 млрд долларов. За управление взимается комиссия в 0,3%.

Дивидендная доходность за 2018 год составила 4,28%. Одна акция стоит 42,5 доллара.

SPDR BarCap ST High Yield Bond ETF (SJNK)

SJNK – фонд не для слабонервных. Он инвестирует в высокодоходные (читай – мусорные) облигации корпоративного сектора США, в основном с непродолжительным сроком существования (до 1 года). За счет рискованной политики фонду удается получать хорошую дивидендную доходность на уровне 4,78%. И это на рынке облигаций! О популярности этого ETF свидетельствует объем средств под управлением – 4,1 млрд долларов.

За управление фонд берет комиссию 0,4%. Акция стоит 27 долларов.

Вместо вывода

Естественно, это далеко не все ETF с ежемесячной выплатой дивидендов – их более 200. Но эти показались мне наиболее интересными и перспективными. Вы можете собрать портфель из этих ETF в соответствии с практически любой стратегией инвестирования.

Как купить эти ETF? Через российского брокера, к сожалению, сделать это не получится. Нужно открыть счет у «иностранца», например, UT или Saxo Bank. На Санкт-Петербургской бирже этих ценных бумаг, насколько я знаю, не имеется.

А вы как думаете – стоит запасаться подобными ETF или же лучше отдать предпочтение более классическим вариантам? Или лучше вообще покупать отдельные акции или составлять портфель с ежемесячными купонами? Пишите в комментариях. Удачи, и да пребудут с вами деньги!

Источник статьи: http://alfainvestor.ru/luchshie-etf-s-ezhemesjachnoj-vyplatoj-dividendov/