Меню

Вклады под высокий процент с ежемесячной выплатой процентов 2020

Вклады с ежемесячной выплатой процентов 2020 года

Невзирая на снижение интереса россиян к банковским депозитам, эти продукты остаются одними из самым популярных способов сохранить, а порой и приумножить свои накопления. Поэтому сервис Brobank.ru решил определить банки, в которых вклады с ежемесячной выплатой процентов 2020 года располагают лучшей ставкой. Они формируют рейтинг ТОП-10 кредитных организаций.

ТОП-10 вкладов с ежемесячной выплатой процентов в 2020 году

Оценка охватила достаточно большое число банков. В частности, ТОП-100 по объему собственных активов. Среди этих игроков соответствующие запросу продукты предлагает 56 структур. Следовательно, формируется большая конкуренция на рынке, и в рейтинг удалось войти только 18% относительно крупных кредитных организаций.

Место Банк Максимальная ставка по вкладу (% годовых)
1 Ак Барс Банк 5,8
2 ВУЗ-Банк 5,45
3 Объединенный капитал 5,3
4 ТКБ Банк 5,25
5 Совкомбанк 5,2
6 УБРиР 5,15
7 СМП Банк 5,0
8 Таврический Банк 4,98
9 Банк Солидарность 4,9
10 ВТБ Банк 4,85

При составлении ТОПа учитывались максимально возможные ставки по тарифу. То есть с надбавками за использование других продуктов структуры, например, активную оплату покупок картами, дистанционное заключение договора, внесение крупных сумм и т.п. В то же время есть и ограничения. Их два.

Во-первых, исключались сезонные предложения. Они не позволят сделать рейтинг на максимально длительную перспективу. Во-вторых, приняты во внимание только фиксированные ставки. Продукты с переменным процентом не включались в рейтинг.

Анализ рейтинга самых доходных вкладов с ежемесячной выплатой процентов 2020 года

Почти во всех банках, которые вошли в ТОП, выдвигаются дополнительные требования для достижения максимальной ставки. Самый популярный вариант – активное использование карты той же структуры для оплаты покупок. Его применяют три структуры из десяти представленных.

К ним относятся лидер – Ак Барс Банк, а также Совкомбанк и ВТБ. В первом случае потребуется оборот в 55 000 рублей за месяц. Во втором – придется тратить не менее 10 000 рублей, но с помощью пяти и более операций. ВТБ запрашивает расходы на те же 10 000 рублей и подключения опции «Сбережения» по Мультикарте.

Помимо этого, популярны еще два варианта требований для увеличения ставки. Первый – за открытие вклада через дистанционные системы обслуживания. В частности, интернет-банк и мобильное приложение. Второй – отдельным клиентским группам. Например, пенсионерам и получающим зарплату через определенную кредитную организацию.

Хотя, встречаются и более индивидуальные случаи. Так, занимающий вторую позицию ВУЗ-Банк добавляет к базовой ставке 1% годовых клиентам, приобретающим платный пакет услуг, после чего достигается указанная в ТОПе доходность.

Можно выделить, что в рейтинг вошли разные банки. Присутствуют не только мелкие региональные, но и крупнейшие в России. Один – и вовсе системно значимый. В частности, речь идет о ВТБ. То есть ассортимент выбора структуры для открытия вклада на максимально выгодных условиях достаточно широкий.

Нюансы выбора лучшего вклада с ежемесячной выплатой процентов

В первую очередь важно уделять внимание способы выплаты процентов. Даже с ежемесячным их начислением есть два варианта. Первый – капитализация. То есть причисление к основной сумме вклада. В таком случае нет возможности тратить проценты до окончания срока действия договора о размещении средств в банке.

Второй – перечисление денег на отдельный счет. Может использоваться текущий или карточный. Здесь уже можно осуществлять траты в любой момент. Именно с таким вариантом представлены лучшие вклады с ежемесячной выплатой процентов 2020 года. Капитуляция по вошедшим в рейтинг продуктам может быть только в качестве дополнительной опции.

Что касается достижения максимального процента, то здесь стоит учитывать массу индивидуальных нюансов. Например, имеющуюся у вкладчика сумму, желаемый срок размещения денег, наличие других продуктов того или иного банка и т.д.

Читайте также:  Все выплаты за первого ребенка до 3 лет

Если рассматривать отдельно самые популярные варианты увеличения ставки, то можно выделить три. Первый – объем накоплений. Чем он больше, тем выше процент. Во всех структурах. Некоторые суммы позволяют использовать премиальные продукты, по которым всегда доходность больше.

Второй – срок договора. Здесь встречаются разные вариации. Одни банки дают максимальную ставку по долгосрочным вкладам. Например, на 2-3 года. Другие – со средним периодом действия в полгода-год. Третьи – для краткосрочных, длительность которых три-шесть месяцев. Все зависит от политики структуры. Поэтому данный нюанс провоцирует обязательный мониторинг всех доступных предложений.

Третий – индивидуальное соответствие требованиям, позволяющим добиться максимального дохода. Для примера можно взять два условия. Они есть в банках, входящих в рейтинг. Если человек каждый месяц тратит не менее 55 000 рублей с помощью карты, то стоит обратить внимание на лидера ТОП-10. Пенсионерам, в свою очередь, актуально предложение ТКБ Банка, если у них есть личный кабинет в ДБО этой же структуры. То есть все индивидуально. Зависит от массы личных нюансов.

Сколько в месяц могут приносить вклады с ежемесячной выплатой процентов 2020 года

Расчет будет выполнен по разным вариантам. Относительно ставки – взяты максимально возможная и средняя наибольшая среди всех игроков рынка. В первом случае учитывается лидер – Ак Барс Банк. То есть 5,8% годовых. Во втором – 4,22% годовых. Этот уровень получен на основе оценки всех программ, из которых в итоге десять вошли рейтинг.

Что касается суммы, то здесь так же два условия. Первое – максимальный объем денег, который попадает под действие системы страхования вкладов. В частности, 1 400 000 рублей. Второе – средний размер вкладов физлиц в России. Он находится на уровне 183 000 рублей.

Вклад Доход в месяц (рублей)*
Максимальная сумма под наибольший процент 6766,67
Максимальная сумма под средний процент 4923,33
Средняя сумма под наибольший процент 884,50
Средняя сумма под средний процент 643,55

*ориентировочно, расчет носит исключительно ознакомительный характер

Опираясь на эти данные, заявлять о возможности получения дохода, достаточного для проживания, по вкладу в банке не приходится. Как минимум, за счет застрахованной суммы. Даже при открытии под максимальную ставку.

Достаточная для проживания прибыль от такого продукта будет достигнута только при размещении в кредитной организации более 5 млн рублей. Причем при условии заключения договора под максимальный процент. В таком случае за месяц удастся получать около 25 000 рублей.

Правда, здесь стоит два нюанса. Во-первых, указанный объем денег, если их передать одной структуре, не покрывает страховка. Поэтому приходится размещать средства у разных игроков рынка. Во-вторых, ставку в 5,8% годовых, как минимум сейчас, предлагает только один банк. В итоге для достижения указанной суммы требуется располагать еще большим объемом денег.

Методология

Оценка охватила ТОП-100 банков по объему активов на момент сбора данных. Другие параметры не учитывались. Ни размеры филиальной сети, ни число регионов присутствия, ни бизнес-модель структуры.

Во внимание брались только вклады с ежемесячной выплатой процентов. Причем обязательно с возможностью их получения на отдельный счет, а не в виде капитализации. От одного банка выбирался один самый доходный продукт.

Исключались сезонные предложения, а также с плавающей ставкой. В первом случае высокая вероятность отмены программы в ближайшее время. Во втором – не возможности определить точную доходность.

Лучшие вклады с ежемесячной выплатой процентов 2020 года определялись по максимальной ставке в тарифе. Если две и более структуры располагают идентичными основными параметрами, то более высокое место занимает игрок, у которого лояльнее условия для достижения наибольшей доходности. Это правило в ТОПе так и не было применено.

Источники:

Читайте также:  Августовская выплата детям до 16 лет будет

Дмитрий Сысоев — высшее экономическое образование Сумского НАУ по специальности «Менеджмент организации». Аналитик банковского сектора и микрофинансового рынка. Опыт работы в профильных коммерческих структурах – и банке, и МФО. Более 5 лет создает полезный контент для потребителей финансовых услуг и организаций — информационно-аналитические статьи по банковскому сектору и микрофинансовому рынку. sysoev@brobank.ru

Комментарии: 0

Если у вас есть вопросы по этой статье, вы можете сообщить нам. В нашей команде только опытные эксперты и специалисты с профильным образованием. В данной теме вам постараются помочь:

Источник статьи: http://brobank.ru/vklady-s-ezhemesyachnoj-vyplatoj-procentov-2020/

Вклады с ежемесячной выплатой процентов

Вклады с ежемесячной выплатой процентов в 2021 году — возможность получения дохода каждый месяц. Такой вклад позволяет получить большой доход ежемесячно при хранении больших сумм. Здесь собраны высокодоходные депозиты под ставки до 7 процентов, среди которых можно выбрать и открыть вклад с начислением и снятием процентов ежемесячно. Сравните топ 370 лучших вкладов, узнайте, где выгоднее вклад, используйте калькулятор для расчета процентных ставок и оставьте заявку на депозит.

Поиск вкладов с выплатами ежемесячно

Лучшие предложения по Вкладам

Найдено 370 — вклады с ежемесячными выплатами процентов

Название Ставка Срок Доход Заявка Вклад Получай проценты Локо-Банк 5.15% 400 дней 33 863.01

Отзывы о вкладах

Депозиты с ежемесячной выплатой процентов

Если на банковском депозитном счете находится большая сумма, то можно получать хороший ежемесячный дополнительный доход. Чтобы к нему всегда был доступ, стоит оформлять вклады с ежемесячной выплатой процентов. Обычные вклады предполагают снятие дохода в конце срока размещения денег.

Как управлять депозитом с ежемесячной выплатой процентов?

Плюс такого депозита – выгода от банковских вложений видна сразу, а не в далекой перспективе, как, например, в случае с долгосрочными вкладами.

Выплаты по вкладам могут быть перечислены:

  • на расчетный счет;
  • на счет, привязанный к карте.

Удобнее всего управлять деньгами с помощью интернет-банкинга или мобильного банкинга. Многие банки России предлагают более высокие ставки по вкладам, если подать заявление через онлайн сервис. Это сократит время оформления и разгрузит работу банковских офисов. Подобрать такой вклад можно используя калькулятор вкладов.

Условия вкладов с выплатой процентов могут быть разными. Выгоднее всего оформлять депозит с возможностью пополнения, сроком от 6 месяцев, с крупным первоначальным взносом. Часто минимальные взносы установлены банками. В среднем, это 50 тысяч российских рублей или 1000 долларов или евро.

Ежемесячная выплата процентов не предполагает снятие основной суммы. Этот пункт должен быть прописан в договоре. Но чаще всего досрочное изъятие денег без потери процентов запрещено.

Источник статьи: http://mainfin.ru/deposits/vklady-s-ezhemesyachnumi-vyplatami-procentov

Вклады с ежемесячной выплатой процентов в банках

Вклады, выплата процентов ежемесячно. Доступно 1071 предложение. Изменить

  • Общие условия
  • Примеры расчётов
  • Ставка: до 5,5%
  • Сумма: от 50 000 руб.
  • Срок: от 367 до 1 095 дней
  • Капитализация: нет
  • Выплата процентов: ежемесячно
  • Пополнение: нет
  • Частичное снятие: нет

  • Общие условия
  • Примеры расчётов
  • Ставка: 3%
  • Сумма: от 3 000 до 1 000 000 руб.
  • Срок: от 1 дня
  • Капитализация: нет
  • Выплата процентов: ежемесячно
  • Пополнение: есть
  • Частичное снятие: есть

  • Общие условия
  • Примеры расчётов
  • Ставка: 3%
  • Сумма: от 3 000 до 1 000 000 руб.
  • Срок: от 1 дня
  • Капитализация: нет
  • Выплата процентов: ежемесячно
  • Пополнение: есть
  • Частичное снятие: есть

  • Общие условия
  • Примеры расчётов
  • Ставка: до 5%
  • Сумма: от 50 000 руб.
  • Срок: от 3 до 24 месяцев
  • Капитализация: нет
  • Выплата процентов: ежемесячно
  • Пополнение: есть
  • Частичное снятие: есть

  • Общие условия
  • Примеры расчётов
  • Ставка: 5,1%
  • Сумма: от 100 000 руб.
  • Срок: 367 дней
  • Капитализация: нет
  • Выплата процентов: ежемесячно
  • Пополнение: нет
  • Частичное снятие: нет

  • Общие условия
  • Примеры расчётов
  • Ставка: 6,5%
  • Сумма: от 50 000 руб.
  • Срок: 210 дней
  • Капитализация: нет
  • Выплата процентов: ежемесячно
  • Пополнение: нет
  • Частичное снятие: есть
Читайте также:  Будет ли пересчитана пенсия для уже пенсионеров по новому закону

  • Общие условия
  • Примеры расчётов
  • Ставка: до 6%
  • Сумма: от 1 руб.
  • Срок: от 1 месяца
  • Капитализация: нет
  • Выплата процентов: ежемесячно
  • Пополнение: есть
  • Частичное снятие: есть

  • Общие условия
  • Примеры расчётов
  • Ставка: до 6%
  • Сумма: от 1 руб.
  • Срок: от 1 дня
  • Капитализация: нет
  • Выплата процентов: ежемесячно
  • Пополнение: есть
  • Частичное снятие: есть

  • Общие условия
  • Примеры расчётов
  • Ставка: до 5,5%
  • Сумма: от 50 000 руб.
  • Срок: от 1 месяца
  • Капитализация: нет
  • Выплата процентов: ежемесячно
  • Пополнение: есть
  • Частичное снятие: есть

  • Общие условия
  • Примеры расчётов
  • Ставка: 5,5%
  • Сумма: от 10 000 руб.
  • Срок: 548 дней
  • Капитализация: нет
  • Выплата процентов: ежемесячно
  • Пополнение: нет
  • Частичное снятие: нет

  • Общие условия
  • Примеры расчётов
  • Ставка: до 5,2%
  • Сумма: от 30 000 руб.
  • Срок: от 31 дня до 1 095 дней
  • Капитализация: нет
  • Выплата процентов: ежемесячно
  • Пополнение: есть
  • Частичное снятие: нет

От 1 дня
до 366 дней
От 367 дней
до 731 дня
От 732 дней
до 1096 дней
4,6 — 5 % 2,6 — 3 % 1,6 — 2 %
  • Общие условия
  • Примеры расчётов
  • Ставка: до 5%
  • Сумма: от 1 000 руб.
  • Срок: 1 096 дней
  • Капитализация: нет
  • Выплата процентов: ежемесячно
  • Пополнение: нет
  • Частичное снятие: нет

  • Общие условия
  • Примеры расчётов
  • Ставка: до 4,8%
  • Сумма: от 10 000 руб.
  • Срок: от 181 дня до 360 дней
  • Капитализация: нет
  • Выплата процентов: ежемесячно
  • Пополнение: есть
  • Частичное снятие: нет

  • Общие условия
  • Примеры расчётов
  • Ставка: до 4,6%
  • Сумма: от 500 000 руб.
  • Срок: от 3 месяцев до 1 825 дней
  • Капитализация: нет
  • Выплата процентов: ежемесячно
  • Пополнение: нет
  • Частичное снятие: нет

  • Общие условия
  • Примеры расчётов
  • Ставка: до 4,3%
  • Сумма: от 100 000 до 15 000 000 руб.
  • Срок: от 735 до 1 800 дней
  • Капитализация: нет
  • Выплата процентов: ежемесячно
  • Пополнение: нет
  • Частичное снятие: нет

  • Общие условия
  • Примеры расчётов
  • Ставка: до 4,3%
  • Сумма: от 500 000 руб.
  • Срок: от 3 до 36 месяцев
  • Капитализация: нет
  • Выплата процентов: ежемесячно
  • Пополнение: нет
  • Частичное снятие: нет

  • Общие условия
  • Примеры расчётов
  • Ставка: до 4%
  • Сумма: от 50 000 руб.
  • Срок: от 3 до 24 месяцев
  • Капитализация: нет
  • Выплата процентов: ежемесячно
  • Пополнение: есть
  • Частичное снятие: есть

  • Общие условия
  • Примеры расчётов
  • Ставка: до 3,95%
  • Сумма: от 100 000 руб.
  • Срок: 367 дней
  • Капитализация: нет
  • Выплата процентов: ежемесячно
  • Пополнение: есть
  • Частичное снятие: нет

  • Общие условия
  • Примеры расчётов
  • Ставка: до 3,9%
  • Сумма: от 5 000 руб.
  • Срок: от 91 дня до 1 097 дней
  • Капитализация: нет
  • Выплата процентов: ежемесячно
  • Пополнение: нет
  • Частичное снятие: нет

  • Общие условия
  • Примеры расчётов
  • Ставка: до 3,9%
  • Сумма: от 300 000 руб.
  • Срок: от 365 до 730 дней
  • Капитализация: нет
  • Выплата процентов: ежемесячно
  • Пополнение: есть
  • Частичное снятие: есть

Информация о ставках и условиях вкладов в России предоставлена банками или взята из открытых источников. Пожалуйста, уточняйте условия продуктов в отделениях банков или по телефонам справочных служб.

Помощник

  • Памятка вкладчику
  • Интересное о банковских вкладах

Ежемесячное начисление процентов по вкладу удобно тем, что результаты вложений можно увидеть практически сразу, не дожидаясь окончания срока действия договора. Процентные накопления по такому депозиту в банке будут ежемесячно поступать на специальный счет, откуда их можно беспрепятственно забирать и тратить. Либо эти средства можно направлять на пополнение счета, и тогда на них тоже будут начисляться проценты.

Оформляя вклад с ежемесячной капитализацией процентов, следует учитывать, что фактический размер ставки по депозиту зависит от общей суммы и предполагаемого срока размещения.

На этой странице можно сравнить условия по вкладам в различных банках и определить, какая программа и при каком размере вложений позволит вам гарантированно получать предполагаемый ежемесячный доход.

Источник статьи: http://www.vbr.ru/banki/deposity/ezhemesyachno/