Оптимизация инвестиционного портфеля

Оптимизация инвестиционного портфеля – одна из главных задач, которая стоит перед руководителем компании, а также частными инвесторами. Во время оптимизации инвестиционного портфеля необходимо четко определить границы и размеры оптимизации, т.е. сумму финансовых средств, которую руководители компании намерены потратить на инвестиции, а также уровень доходов, которые они рассчитывают получить в следствии инвестирования.

К более эффективным инвестиционным портфелям можно отнести те ценные бумаги, которые обеспечивают получение максимального дохода, при этом уровень риска потери финансовых средств минимален.

Для осуществления оптимизации инвестиционного портфеля на сегодняшний день созданы самые различные алгоритмы. На основе подобных алгоритмов также разработано специальное программное обеспечение.  Для оценки эффективности оптимизационных портфелей на сегодняшний день используются разные методы математической статистики, которые дают возможность правильно и объективно оценить не только риски, но и возможные доходы от определенного инвестирования.

Во время оптимизации инвестиционного портфеля осуществляется как общая оптимизация, так и оптимизация каждого портфеля в отдельности.

Не смотря на наличие множества различных алгоритмов и математических стратегий, многие инвесторы предпочитают “доверять” своему опыту и выбирают оптимальную стратегию управления  инвестиционными портфелями, не основываясь на подобных стратегиях и алгоритмах.

Как правило, невозможно создать оптимальный инвестиционный портфель, вот почему многие инвесторы пренебрегают высокими рисками или высоким уровнем доходности во время оптимизации инвестиционного пакета. Кроме того они должны обеспечить высокий уровень ликвидности ценных бумаг, которые должны быть проданы в самые короткие сроки.

Оптимизация инвестиционного портфеля должна осуществляться на всех этапах инвестиционной деятельности, т.е. начиная от создания инвестиционного портфеля, заканчивая управлением  данным портфелем  на всех уровнях и этапах работы. Так как ситуация на рынке ценных бумаг может в любую минуту измениться,  определить оптимальный портфель для каждого момента  времени очень трудно, вот почему руководство компании и инвестор должны решить, на какие именно параметры оптимизации нужно обратить особое внимание.

Оптимизацию инвестиционного портфеля может осуществить как руководитель компании, так и аудитор. В некоторых, более сложных случаях, обращение за помощью в аудиторскую компанию дает возможность осуществить более эффективную оптимизацию инвестиционного портфеля.  Так как аудиторская компания во время своей деятельности применяет более глубокие методы анализа, а также более совершенные и в то же время новые способы оценки действующей ситуации на рынке. Вот почему, если вы, как инвестор, не уверены, что можете правильно осуществить оптимизацию инвестиционного портфеля, то лучше всего обратиться за помощью к специалистам, которые непременно вам помогут, указав более правильные пути и методы решения вашей проблемы. Что же касается инвестирования, основываясь на многолетнем опыте и “нюхе” инвестора, то подобного способа вкладывания своих финансовых средств тоже есть минусы. В первую очередь это может повлечь к финансовым потерям вследствие рисков, которых инвестор не смог увидеть. Вот почему не стоит инвестировать большие финансовые средства подобным путем. Лучше довериться опытным и высококвалифицированным специалистам этой области.